บัญชีธนาคารบริษัท ต้องส่งอะไรให้สำนักงานบัญชี

ธุรกิจที่มีรายรับรายจ่ายผ่านธนาคารหลายรายการควรให้ความสำคัญกับการกระทบยอดธนาคารทุกเดือน เพราะ statement ช่วยยืนยันว่ามีเงินเข้าออกจริง แต่ทีมบัญชีต้องมีเอกสารประกอบเพื่อบันทึกให้ถูกหมวดและแยกได้ว่าเป็นรายได้ ค่าใช้จ่าย เงินยืม หรือรายการส่วนตัว

เอกสารธนาคารที่ควรส่งทุกเดือน

• Bank statement ทุกบัญชีของบริษัทในรอบเดือนนั้น
• สลิปโอนเงินหรือหลักฐานรับเงินสำคัญที่ statement อธิบายไม่ครบ
• รายงานรับชำระจากระบบขายหรือ payment gateway ถ้ามี
• รายการเช็ค บัตรเครดิตบริษัท หรือบัญชีออนไลน์ที่เกี่ยวข้อง
• คำอธิบายรายการโอนเข้าออกที่ยังไม่ทราบที่มา

รายการไม่ทราบที่มาคืออะไร

รายการไม่ทราบที่มาคือเงินเข้าออกใน statement ที่ทีมบัญชีไม่รู้ว่าควรบันทึกเป็นอะไร เช่น ลูกค้าโอนเงินแต่ไม่มีใบแจ้งหนี้ เจ้าของโอนเงินเข้าบริษัทโดยไม่ระบุว่าเป็นเงินยืมหรือทุนหมุนเวียน หรือบริษัทโอนเงินออกแต่ไม่มีใบเสร็จประกอบ

ถ้ารายการเหล่านี้ไม่ถูกเคลียร์เป็นรายเดือน จะสะสมจนทำให้รายงานเงินสด ลูกหนี้ เจ้าหนี้ และบัญชีเจ้าของไม่ตรงกับความเป็นจริง

ทำไมไม่ควรใช้บัญชีส่วนตัวรับเงินบริษัท

วิธีส่งข้อมูลให้บัญชีปิดรอบเร็วขึ้น

ตั้งรอบส่ง statement เช่น ทุกวันที่ 3 หรือ 5 ของเดือนถัดไป พร้อมแนบไฟล์เอกสารขาย ค่าใช้จ่าย และคำอธิบายรายการแปลก ๆ ในไฟล์เดียวกัน ถ้ามีหลายบัญชี ให้ตั้งชื่อไฟล์ตามธนาคารและเดือน เช่น bank-main-2026-05.pdf เพื่อให้ตรวจย้อนง่าย

สรุป

บัญชีธนาคารบริษัทเป็นแกนของบัญชีรายเดือน การส่ง statement ครบทุกบัญชี พร้อมเอกสารประกอบและคำอธิบายรายการไม่ทราบที่มา จะช่วยให้รายงานเงินสด ยอดขาย ค่าใช้จ่าย และรายการค้างสะท้อนธุรกิจจริงมากขึ้น